Casas en zonas de incendios forestales
Las casas en zonas de incendios forestales califican, porque las aseguradoras estándar suelen rechazar casas cerca de maleza y bosque. El FAIR Plan no rechaza ni recarga un inmueble por el lugar donde está.
Seguro del California FAIR Plan
Obtenga cotización para su propiedad después de un rechazo o una no renovación. Cotizamos el FAIR Plan y la cobertura que no incluye.
El California FAIR Plan es la aseguradora de último recurso del estado para propiedades que las aseguradoras regulares no aceptan, a menudo por el riesgo de incendio forestal. Asegura casas, viviendas en alquiler, condominios, casas móviles sobre cimientos y edificios comerciales contra riesgos nombrados como incendio y humo. No cubre robo, daños por agua ni responsabilidad civil, así que cotizamos una póliza DIC a su lado.
- Quién califica
- Propiedades que las aseguradoras regulares rechazan: viviendas de 1 a 4 unidades, condominios, casas móviles sobre cimientos, casas flotantes y edificios comerciales
- Límites habituales
- Hasta $3 millones por vivienda y hasta $20 millones por edificio comercial
- Rapidez
- Unos 5 días hábiles una vez que el FAIR Plan tiene las fotos, o de 2 a 3 semanas con inspección
- Cómo se paga
- Directamente al FAIR Plan, en un pago, en 3 pagos o en 11 pagos
- Programas que usamos
- Menlo es un corredor registrado del FAIR Plan y cotiza la DIC con Green Shield y Aegis a su lado
Comparamos el mercado por usted, sin cargos de corredor
Para quién es el FAIR Plan
Rechazado o sin renovación
El FAIR Plan es la aseguradora de último recurso del estado. Su corredor confirma que el mercado estándar dijo que no antes de presentar la solicitud.
Arrendadores y segundas viviendas
Viviendas de 1 a 4 unidades alquiladas, de temporada o desocupadas, unidades de condominio, pertenencias de inquilinos y casas móviles sobre cimientos.
Negocios y dueños de apartamentos
Locales, oficinas, edificios de apartamentos, obras en construcción, granjas y bodegas de vino, hasta $20 millones por edificio.
Qué cubre el FAIR Plan y qué deja fuera
El FAIR Plan solo paga por las causas de pérdida que nombra. Todo lo demás necesita otra póliza.
El FAIR Plan
- Incendio y rayo
Incluidos los incendios forestales.
- Explosión interna y humo
- Cobertura extendida y vandalismo
Opcionales, con prima adicional.
- Hasta $3 millones por vivienda
Hasta $20 millones por edificio comercial.
No cubierto, y dónde encontrarlo
- Daños por agua y robo
- Responsabilidad civil personal
- Terremoto
- Inundación
Cómo funciona una cotización del FAIR Plan
- 01
Díganos qué necesita cubrir
Empiece la solicitud en esta página. Confirmamos que el mercado estándar dijo que no y preparamos la solicitud.
- 02
Fotos o una inspección
El FAIR Plan pide 2 o 3 fotos con fecha de los últimos 7 días que muestren el número de la dirección, el edificio y el techo. Una inspección en su lugar tarda de 2 a 3 semanas.
- 03
Unos 5 días hábiles
La suscripción del FAIR Plan revisa la solicitud y nos envía la cotización por correo electrónico. Si pidió DIC, la cotizamos junto al FAIR Plan.
- 04
Usted le paga al FAIR Plan directamente
El FAIR Plan le factura a usted, no al corredor. Pague dentro de 30 días, de contado o a plazos. La cobertura empieza el día después del pago.
Solo el FAIR Plan, o con los demás mercados
Menlo es un corredor independiente con licencia, no el California FAIR Plan. La solicitud de esta página cotiza solo el FAIR Plan, con una cotización DIC si la desea. Para ver si una aseguradora estándar o de excedentes también acepta el inmueble, empiece desde su propia página abajo.
Revisamos primero el mercado estándar
El FAIR Plan pide a su corredor confirmar que las aseguradoras estándar lo rechazaron. Las cotizamos antes de presentar la solicitud.
Enviamos la solicitud y las fotos
Preparamos la solicitud del FAIR Plan, subimos las fotos y le damos seguimiento durante la suscripción.
Cotizamos la póliza complementaria
Responda sí a la pregunta DIC y cotizamos una póliza DIC para agua, robo y responsabilidad civil que empiece junto con su póliza del FAIR Plan.
Agregamos terremoto si lo desea
Una póliza de la California Earthquake Authority se puede emitir junto a su póliza del FAIR Plan.
Todas las pólizas del FAIR Plan
La solicitud de esta página cotiza solo el FAIR Plan. Cada página de abajo cotiza el FAIR Plan junto a los demás mercados que pueden aceptar el inmueble.
La casa donde vive
El FAIR Plan con una póliza DIC, cotizado junto a los mercados estándar.
Cancelado o sin renovación por incendios forestales
Qué hacer cuando su aseguradora se va, y cómo encajan el FAIR Plan y la DIC.
Una casa en alquiler, de temporada o segunda vivienda
Una vivienda de 1 a 4 unidades en la póliza de vivienda del FAIR Plan o un mercado de incendio para vivienda.
Una casa desocupada
Una casa que lleva vacía hasta un año.
Una unidad de condominio
Sus pertenencias en una unidad de condominio, comparadas con las aseguradoras de condominio.
Una vivienda que alquila
Cobertura contra incendio para las pertenencias de un inquilino.
Una casa móvil o prefabricada
Una casa móvil anclada de forma permanente a unos cimientos.
Una casa flotante
Las casas flotantes van en la póliza de vivienda del FAIR Plan. Empiece la solicitud del FAIR Plan.
Terremoto con el FAIR Plan
Una póliza de la California Earthquake Authority emitida junto a su póliza del FAIR Plan.
Un edificio comercial
Locales, oficinas y fábricas, incluidas las pólizas Commercial High Value de más de $20 millones.
Un edificio comercial desocupado
Un edificio vacío en más del 70%.
Un edificio de apartamentos de 5 unidades o más
Commercial Fire hasta $20 millones por edificio, o el BOP en papel con responsabilidad civil.
Un edificio en construcción
Un edificio mientras se construye, incluida una reconstrucción después de un incendio.
Edificios de granjas y bodegas de vino
Graneros, edificios de bodegas de vino y estructuras agrícolas. No cultivos, ganado ni equipo.
Una póliza para propietarios de negocios (BOP)
Propiedad y responsabilidad civil en una solicitud en papel, que preparamos por usted.
Qué tener a mano
- La dirección del inmueble y el condado
- Cómo se usa el inmueble
- Año de construcción, tipo de construcción y año del techo
- 2 o 3 fotos tomadas en los últimos 7 días
- La aseguradora que lo rechazó o no lo renovó
- Pérdidas en los últimos cinco años
Qué define el precio
- Puntaje de incendio forestal de la dirección
- Construcción y año de construcción
- Antigüedad y estado del techo
- Descuentos por protección contra incendios
- Límites de cobertura y deducible
- Pérdidas en los últimos cinco años
Antes de decidir, lea esto
Las mejores formas de agregar cobertura al California FAIR Plan: opciones de DIC y adicionales del FAIR Plan, comparados
Seguro contra terremotos cuando tiene el California FAIR Plan: CEA, DIC o una póliza privada
California FAIR Plan: qué cubre, cuánto cuesta y cómo salir de él
Cotización del California FAIR Plan: cómo funciona la solicitud a través de un corredor, paso a paso
Aumento de tarifas del California FAIR Plan en 2026: qué se aprobó, qué define su costo y qué puede hacer
Temporary Supplemental Fee del FAIR Plan: por qué aparece en su factura del seguro de vivienda
Preguntas que nos hacen
¿Qué aseguradoras venden pólizas DIC?
Varias aseguradoras privadas venden una póliza DIC para acompañar al FAIR Plan, y el Departamento de Seguros publica una lista. Cotizamos la DIC con Green Shield y Aegis cuando responde que sí a la pregunta DIC.
¿Qué es el California FAIR Plan?
Es la aseguradora de último recurso del estado para seguro básico de propiedad, para casas y edificios que las aseguradoras estándar no aceptan. Sus pólizas cubren riesgos nombrados como incendio, rayo, explosión interna y humo.
¿Puedo contratar el FAIR Plan con Menlo?
Sí. Menlo es un corredor registrado del FAIR Plan. Preparamos la solicitud, enviamos las fotos, damos seguimiento a la suscripción y cotizamos la póliza DIC o de terremoto que la acompaña.
¿Qué no cubre el FAIR Plan?
No cubre robo, daños por agua ni responsabilidad civil personal, y no vende una póliza que los cubra. Una póliza DIC está hecha para llenar esos vacíos. El terremoto y la inundación son pólizas separadas.
¿Cuánto tarda una cotización del FAIR Plan?
Unos 5 días hábiles una vez que el FAIR Plan tiene las fotos, que es su meta de revisión. Una inspección en lugar de fotos tarda de 2 a 3 semanas.
¿A quién le pago?
Usted le paga directamente al FAIR Plan. Factura al asegurado, nunca al corredor, y la cobertura empieza el día después del pago. Pague dentro de 30 días o la cotización vence.
¿Puedo agregar cobertura de terremoto?
Sí. Una póliza de la California Earthquake Authority puede emitirse junto a una póliza del FAIR Plan, con el número de su póliza del FAIR Plan. Empiece la solicitud de terremoto e indíquenos que está en el FAIR Plan.
¿Puedo asegurar una casa flotante?
Sí. La póliza de vivienda del FAIR Plan asegura casas flotantes. Elija una casa flotante en la primera pregunta de esta página.
Ya tengo una póliza del FAIR Plan. ¿Pueden ayudarme?
Sí, con la cobertura que la rodea. Para un pago, una reclamación o su cuenta en línea, comuníquese directamente con el FAIR Plan. Podemos revisar si le conviene una póliza DIC o de terremoto junto a ella, o si el mercado estándar ya acepta el inmueble.
¿Pueden colocar esta cobertura donde está mi negocio?
Ofrecemos cobertura en los estados donde tenemos licencia. Comience una cotización con la dirección de su negocio o riesgo, y le diremos qué mercados pueden asegurar esa ubicación antes de que dedique mucho tiempo a las preguntas.
¿Qué pasa después de comenzar una cotización?
Cuéntenos qué cobertura necesita y complete la solicitud. Usamos esos datos para consultar mercados adecuados y podemos pedir información adicional. Solicitar una cotización no activa la cobertura.
Revise sus opciones de cobertura.
Un corredor con licencia puede revisar con usted la elegibilidad y las condiciones de la póliza.