Referencias de formularios de seguros
Conozca las solicitudes, los certificados y los endosos de seguros. Algunas páginas incluyen hojas de referencia originales.
98 referencias de formularios
Fundamentos del SeguroACORD 101Additional Remarks ScheduleConozca cómo ACORD 101 añade comentarios vinculados a otro formulario ACORD, por qué importan las referencias claras y qué no cambia este anexo por sí solo.Fundamentos del SeguroACORD 125Commercial Insurance ApplicationQué recopila la solicitud de seguro comercial ACORD 125, cómo la usan los suscriptores y por qué sus respuestas obligan legalmente al negocio que la firma.Responsabilidad Civil GeneralACORD 126Commercial General Liability SectionQué pregunta la sección de responsabilidad civil general ACORD 126, cómo las clasificaciones y exposiciones fijan la prima de CGL y por qué importan los subcontratistas.Auto ComercialACORD 127Business Auto SectionConozca qué recopila ACORD 127 para el seguro de auto comercial, cómo funciona con anexos de vehículos y conductores y por qué no prueba cobertura activa.Auto ComercialACORD 128Garage and Dealers SectionConozca qué recopila ACORD 128 de concesionarios, talleres, estaciones de servicio, estacionamientos y qué debe verificar el dueño del negocio de garaje.Auto ComercialACORD 129Vehicle ScheduleConozca cómo ACORD 129 enumera vehículos comerciales, qué identificadores y usos debe verificar y por qué se lee con la solicitud y la póliza emitida.Compensación para TrabajadoresACORD 130Workers Compensation ApplicationQué pregunta la solicitud de compensación de trabajadores ACORD 130, cómo los códigos de clase y la nómina fijan la prima, y cómo funcionan las elecciones y el mod.Responsabilidad Civil GeneralACORD 131Umbrella / Excess SectionConozca qué recopila el ACORD 131 para una solicitud de seguro umbrella o exceso comercial, incluidas pólizas subyacentes, límites, vehículos y exposiciones.Compensación para TrabajadoresACORD 133Workers Compensation Insurance Plan - Assigned Risk SectionCuándo ACORD 133 acompaña una solicitud de riesgo asignado y qué debe verificar el empleador antes de enviarla.Compensación para TrabajadoresACORD 135State-Specific Workers Compensation Plan FormACORD 135 no es un formulario nacional único. Conozca los usos diferentes de ACORD 135 NC y ACORD 135 NJ.Auto ComercialACORD 137Commercial Auto Coverages / Limits SectionConozca cómo ACORD 137 registra coberturas estatales de auto comercial, símbolos, límites y deducibles sin demostrar que la cobertura fue emitida por sí sola.Auto ComercialACORD 138State Garage and Dealers SectionPor qué ACORD 138 necesita un sufijo estatal, cómo complementa la solicitud y qué revisar antes del envío.Propiedad ComercialACORD 139Statement of ValuesConozca cómo ACORD 139 organiza valores para tarifa promedio o cobertura blanket, qué valoración importa y por qué no sustituye la solicitud de propiedad.Propiedad ComercialACORD 140Property SectionQué recopila la sección de propiedad ACORD 140 de la solicitud comercial, cómo los datos COPE impulsan la suscripción de propiedad y cómo funcionan las elecciones de valuación.Propiedad ComercialACORD 141Crime SectionConozca cómo ACORD 141 presenta coberturas de crimen solicitadas, exposiciones de empleados y activos, controles, seguridad, límites y deducibles clave.Transporte Terrestre y Bienes MóvilesACORD 143Transportation SectionConozca qué recopila ACORD 143 sobre carga, rutas, vehículos, conductores y responsabilidad de carga, y cómo revisar una solicitud de transporte precisa.Propiedad ComercialACORD 146Equipment Floater SectionConozca qué recopila ACORD 146 para una solicitud de equipo móvil, incluidos valores, ubicaciones, almacenamiento, operaciones e intereses adicionales.Transporte Terrestre y Bienes MóvilesACORD 147Installation / Builders Risk SectionConozca qué recopila ACORD 147 para instalación y riesgo de construcción, incluidos valores, tránsito, almacenamiento, maniobras y detalles del proyecto.Transporte Terrestre y Bienes MóvilesACORD 152Commercial Inland Marine SectionConozca qué recopila ACORD 152 para inland marine comercial, cómo importan anexos y valoraciones y por qué el formulario no emite cobertura por sí solo.Fundamentos del SeguroACORD 160Business Owners SectionConozca qué recopila ACORD 160 para una póliza de dueño de negocio, incluidas ubicaciones, propiedad, exposiciones de responsabilidad y opciones al solicitarla.Auto ComercialACORD 163Commercial Auto Driver Information ScheduleCuándo se usa ACORD 163, qué datos organiza y cómo revisar correctamente una lista de conductores comerciales.Fundamentos del SeguroACORD 175Commercial Policy Change RequestConozca cómo ACORD 175 solicita un cambio comercial, qué fecha efectiva debe verificarse y por qué la solicitud no prueba que se emitió un endoso formal.Responsabilidad Civil GeneralACORD 211Schedule of HazardsConozca cómo ACORD 211 amplía un anexo de riesgos de responsabilidad con códigos de clase, bases de exposición, ubicaciones, tasas y primas antes de firmar.Propiedad ComercialACORD 23Vehicle or Equipment Certificate of InsuranceConozca qué informa ACORD 23 sobre seguros de vehículos o equipos, qué debe verificar el titular del certificado y por qué no modifica la póliza de seguro.Propiedad ComercialACORD 24Certificate of Property InsuranceConozca qué muestra el certificado de seguro de propiedad ACORD 24, quién lo usa, cómo difiere de los formularios de evidencia y por qué rige la póliza.Responsabilidad Civil GeneralACORD 25Certificate of Liability InsuranceQué muestra el certificado de seguro de responsabilidad ACORD 25, por qué no confiere derechos al titular y cómo leer las casillas de operaciones y titular.Fundamentos del SeguroACORD 26Policy Certification LogCómo ACORD 26 registra certificados y evidencias emitidos para un asegurado y por qué el registro no constituye prueba de cobertura.Propiedad ComercialACORD 27Evidence of Property InsuranceQué hace el formulario de evidencia de seguro de propiedad ACORD 27, en qué se diferencia de un certificado y cuándo lo piden prestamistas y arrendadores.Propiedad ComercialACORD 28Evidence of Commercial Property InsuranceQué documenta el ACORD 28 de evidencia de propiedad comercial, por qué los prestamistas lo exigen frente al ACORD 25 y cómo operan los intereses hipotecarios.Propiedad ComercialACORD 29Evidence of Flood InsuranceQué muestra ACORD 29 sobre el seguro contra inundación, cómo revisar pólizas primarias y excedentes y por qué no modifica la cobertura.Auto ComercialACORD 30Certificate of Garage InsuranceConozca qué informa ACORD 30 para garajes, cómo difieren responsabilidad de garaje y garagekeepers y por qué la póliza sigue determinando cobertura final.Transporte Terrestre y Bienes MóvilesACORD 31Certificate of Marine / Energy InsuranceQué resume ACORD 31, cómo revisar su programa de coberturas y por qué el certificado no modifica las pólizas.Fundamentos del SeguroACORD 35Cancellation Request / Policy ReleaseConozca qué solicita el ACORD 35, por qué una solicitud firmada no termina la cobertura por sí sola y cómo funcionan la fecha, el reembolso y el reemplazo.Fundamentos del SeguroACORD 36Agent/Broker of Record ChangeConozca cómo ACORD 36 solicita cambiar el agente o corredor registrado, qué permanece igual y por qué importan la aceptación y fecha de la aseguradora.Fundamentos del SeguroACORD 37Statement of No LossConozca qué certifica ACORD 37 después de una interrupción, por qué importa la exactitud y por qué el formulario no prueba que se restableció la cobertura.Fundamentos del SeguroACORD 45Additional InterestConozca cómo ACORD 45 enumera intereses adicionales en solicitudes comerciales, por qué no concede derechos bajo la póliza y cuándo se necesita un endoso.Auto PersonalACORD 50Insurance Identification CardConozca qué muestra ACORD 50 como identificación de seguro de auto, por qué importan las versiones estatales y qué revisar antes de llevarla en su vehículo.Fundamentos del SeguroACORD 611Claims History / Loss Run RequestQué autoriza ACORD 611, qué pólizas y años identificar y cómo revisar una solicitud de loss runs.Fundamentos del SeguroACORD 63General Fraud StatementConozca para qué sirve la Declaración general sobre fraude ACORD 63, por qué el aviso varía por estado y qué revisar bien antes de firmar el formulario.Fundamentos del SeguroACORD 68Electronic Delivery SupplementCómo el ACORD 68 nacional registra preferencias de entrega electrónica y por qué un sufijo estatal puede identificar otro formulario.ViviendaACORD 70Personal Policy Change Request (Except Auto)Cómo ACORD 70 solicita cambios a seguros personales distintos del auto y cuándo una solicitud se vuelve efectiva.Fundamentos del SeguroACORD 75Insurance BinderConozca qué documenta un binder ACORD 75, cómo la cobertura temporal difiere de una póliza y qué fechas, límites y autoridad deben verificarse hoy mismo.ViviendaACORD 80Homeowner ApplicationConozca qué recopila ACORD 80 en una solicitud de seguro de vivienda, cómo revisar la propiedad y los límites y por qué no prueba cobertura activa hoy.Transporte Terrestre y Bienes MóvilesACORD 81Personal Inland Marine ApplicationConozca cómo ACORD 81 programa joyas, arte, colecciones, equipo y otros bienes valiosos, y qué deben verificar los solicitantes antes de firmar con cuidado.Propiedad ComercialACORD 810Business Income / Extra Expense / Rental ValueConozca qué recopila ACORD 810 sobre ingresos, gastos adicionales y valor de alquiler, incluida nómina, propiedades dependientes y período de restauración.Responsabilidad Civil GeneralACORD 815International Liability Exposure SupplementCuándo ACORD 815 apoya una solicitud comercial y cómo organizar operaciones, nómina y pérdidas en el extranjero.Propiedad ComercialACORD 823Additional Premises Information ScheduleConozca cómo ACORD 823 continúa los datos de locales de ACORD 125, qué verificar en cada ubicación y por qué cada sitio necesita revisión propia hoy mismo.Responsabilidad Civil GeneralACORD 83Personal Umbrella ApplicationConozca cómo ACORD 83 organiza límites umbrella, pólizas primarias de hogar y auto, conductores, propiedades, embarcaciones y otras exposiciones personales.ViviendaACORD 84Dwelling Fire ApplicationConozca qué recopila ACORD 84 sobre uso, construcción, condición y valores de una vivienda, además de límites, deducibles, opciones y pérdidas anteriores.ConstrucciónACORD 855 NYNew York Construction Certificate of Liability Insurance AddendumConozca cuándo ACORD 855 NY acompaña un certificado de responsabilidad de construcción, qué registra y por qué el anexo no amplía cobertura por sí mismo.Auto PersonalACORD 90Personal Auto Application (state-specific)Conozca por qué las solicitudes de auto personal ACORD 90 son estatales y qué datos de conductores, vehículos, uso, pérdidas y cobertura debe revisar.Auto ComercialCA 00 01Business Auto Coverage FormQué cubre el CA 00 01 Business Auto Coverage Form, cómo funcionan los símbolos de autos cubiertos 1 a 9 y 19, y por qué la elección de símbolo decide su protección.Auto ComercialCA 20 01Lessor: Additional Insured and Loss PayeeConozca cómo CA 20 01 protege al arrendador de vehículos por responsabilidad y daño físico, cuándo se aplica y qué debe verificar una empresa antes de emitirlo.Auto ComercialCA 20 20Emergency Services — Volunteer Firefighters' and Workers' Injuries — ExclusionQué aborda el endoso de auto comercial CA 20 20 y por qué una organización debe verificar edición y contexto de póliza.Auto ComercialCA 20 48Designated Insured for Covered Autos Liability CoverageConozca qué confirma el CA 20 48 para una persona u organización bajo responsabilidad de auto comercial y por qué no amplía su condición ni los límites.Auto ComercialCA 99 48Pollution Liability - Broadened Coverage for Covered Autos - Business Auto and Motor Carrier Coverage FormsConozca cómo el CA 99 48 amplía la responsabilidad por contaminación tras un accidente de auto cubierto, qué limpieza puede cubrir y qué queda excluido.Responsabilidad Civil GeneralCG 00 01Commercial General Liability Coverage FormQué cubre el CG 00 01 Commercial General Liability Coverage Form, cómo funcionan sus tres partes de cobertura y quién cuenta automáticamente como asegurado bajo él.Responsabilidad Civil GeneralCG 04 37Loss of Electronic Data Resulting from Physical Injury to Tangible Property Liability Coverage - Subject to Cyber Incident ExclusionConozca cuándo el CG 04 37 puede cubrir pérdida de datos causada por daño físico a bienes tangibles, qué límite aplica y por qué no es seguro cibernético.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 01Primary and Noncontributory: Other Insurance ConditionQué hace el endoso primario y no contributivo CG 20 01, cómo cambia la condición de otro seguro y cuándo lo exigen los contratos y subcontratos de construcción.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 10Additional Insured: Owners, Lessees or Contractors (Scheduled Person or Organization)Qué hace el endoso de asegurado adicional CG 20 10, por qué las partes superiores lo exigen en los contratos de construcción y en qué se diferencian sus ediciones.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 11Additional Insured: Managers or Lessors of PremisesConozca cómo el CG 20 11 agrega al arrendador o administrador a la póliza CGL del inquilino, qué reclamos cubre y por qué importa la edición seleccionada.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 12Additional Insured: State or Governmental Agency or Subdivision or Political Subdivision: Permits or AuthorizationsConozca cómo el CG 20 12 cubre a la entidad que emite su permiso, qué operaciones califican, qué excluye el formulario y qué evidencia debe adjuntar a tiempo.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 15Additional Insured: VendorsConozca cómo CG 20 15 protege a un vendedor programado por reclamos ligados a los productos del asegurado, qué actividades excluye y qué debe verificar.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 18Additional Insured: Mortgagee, Assignee or ReceiverConozca cómo CG 20 18 otorga condición limitada a un acreedor, cesionario o receptor programado, su exclusión de construcción y qué debe verificar hoy.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 24Additional Insured: Owners or Other Interests from Whom Land Has Been LeasedConozca cómo CG 20 24 protege al dueño u otro interés que arrendó terreno al asegurado, cuándo termina la cobertura y qué trabajos quedan excluidos hoy.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 26Additional Insured: Designated Person or OrganizationQué hace el endoso de asegurado adicional CG 20 26, cuándo conviene sobre el CG 20 10 y por qué lo piden municipios, sedes y patrocinadores de eventos.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 28Additional Insured: Lessor of Leased EquipmentConozca cómo CG 20 28 otorga condición limitada al arrendador de equipo programado, cuándo termina y por qué la cobertura del equipo es independiente.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 32Additional Insured: Engineers, Architects or Surveyors Not Engaged by the Named InsuredConozca cómo CG 20 32 cubre a arquitectos, ingenieros o agrimensores programados no contratados por el asegurado y por qué excluye servicios profesionales.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 33Additional Insured: Owners, Lessees or Contractors: Automatic Status When Required in a Written Construction Agreement With YouConozca cómo el CG 20 33 concede condición automática bajo un acuerdo escrito de construcción, cuándo termina la cobertura y qué brechas reales quedan.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 37Additional Insured: Owners, Lessees or Contractors, Completed OperationsQué cubre el endoso CG 20 37 de asegurado adicional para operaciones terminadas, por qué los contratos lo exigen con CG 20 10 y cuánto debe mantenerlo vigente.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 38Additional Insured: Owners, Lessees or Contractors: Automatic Status for Other Parties When Required in Written Construction AgreementConozca cómo el CG 20 38 alcanza a partes directas y superiores exigidas por un acuerdo escrito, cuándo termina la condición y qué brechas reales quedan.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 39Additional Insured: Owners, Lessees or Contractors: Automatic Status When Required in Written Construction Agreement with You: Completed OperationsConozca cómo CG 20 39 otorga condición automática por operaciones terminadas a un contratante directo, su activación escrita, límites y brechas clave.Responsabilidad Civil GeneralCG 20 40Additional Insured: Owners, Lessees or Contractors: Automatic Status for Other Parties When Required in Written Construction Agreement: Completed OperationsConozca cómo CG 20 40 cubre automáticamente operaciones terminadas para partes directas y superiores, qué activa su condición y qué límites conserva aún.Responsabilidad Civil GeneralCG 21 39Contractual Liability LimitationConozca cómo el CG 21 39 limita la cobertura contractual, qué contratos asegurados permanecen y por qué revisar las obligaciones de indemnización al firmar.Responsabilidad Civil GeneralCG 21 44Limitation of Coverage to Designated Premises, Project or OperationConozca cómo el CG 21 44 limita la cobertura a locales, proyectos u operaciones programados y por qué importan la edición y el anexo completo en su póliza.Responsabilidad Civil GeneralCG 21 53Exclusion - Designated Ongoing OperationsConozca cómo el CG 21 53 excluye lesiones o daños de operaciones en curso designadas, cómo la ubicación cambia su alcance y qué debe verificarse en detalle.Responsabilidad Civil GeneralCG 21 65Total Pollution Exclusion With a Building Heating, Cooling and Dehumidifying Equipment Exception and a Hostile Fire ExceptionConozca cómo el CG 21 65 excluye ampliamente la contaminación y conserva excepciones limitadas para equipos del edificio y ciertos incendios hostiles.Responsabilidad Civil GeneralCG 22 79Exclusion - Contractors - Professional LiabilityConozca qué excluye el CG 22 79 de la CGL de un contratista, cómo trata a diseñadores contratados y qué preserva para métodos de construcción propios.Responsabilidad Civil GeneralCG 22 80Limited Exclusion - Contractors - Professional LiabilityConozca cómo el CG 22 80 excluye servicios profesionales del contratista, preserva operaciones de construcción y se distingue del CG 22 79 más amplio.Responsabilidad Civil GeneralCG 22 92Snow Plow Operations CoverageConozca cómo el CG 22 92 aborda operaciones terminadas de quitanieves bajo la CGL, qué cubre la póliza de auto y qué límites y exclusiones permanecen.Responsabilidad Civil GeneralCG 22 94Exclusion - Damage to Work Performed by Subcontractors on Your BehalfConozca cómo el CG 22 94 elimina la excepción para subcontratistas de la exclusión de daños a su trabajo y por qué el contratista debe revisarlo de inmediato.Responsabilidad Civil GeneralCG 24 04Waiver of Transfer of Rights of Recovery Against Others to Us (Waiver of Subrogation)Conozca qué cambia el CG 24 04, a quién protege y por qué no crea la condición de asegurado adicional ni cobertura primaria y no contributiva en contratos.Responsabilidad Civil GeneralCG 24 17Contractual Liability: RailroadsConozca cómo CG 24 17 cambia el contrato asegurado para un ferrocarril y sitio programados, qué no reemplaza y qué debe verificar el contratista a tiempo.Responsabilidad Civil GeneralCG 24 26Amendment of Insured Contract DefinitionConozca cómo CG 24 26 limita la responsabilidad contractual en una CGL, qué significan causalidad y legalidad y qué debe revisar una empresa antes de firmar.Responsabilidad Civil GeneralCG 25 03Designated Construction Project(s) General Aggregate LimitConozca cómo el CG 25 03 crea un agregado general separado por proyecto de construcción y qué no cambia para las operaciones terminadas en una póliza CGL.Responsabilidad Civil GeneralCG 25 04Designated Location(s) General Aggregate LimitConozca cómo el CG 25 04 aplica un agregado general separado por ubicación, qué límites siguen compartidos y qué detalles debe verificar el propietario.Propiedad ComercialCP 00 10Building and Personal Property Coverage FormQué cubre el formulario CP 00 10 Building and Personal Property Coverage Form, sus tres categorías de cobertura y por qué siempre necesita un causes of loss form.Propiedad ComercialCP 00 18Condominium Commercial Unit-Owners Coverage FormConozca cómo CP 00 18 cubre bienes personales de una unidad comercial, se coordina con el seguro de la asociación y trata mejoras de la unidad.Propiedad ComercialCP 00 30Business Income (and Extra Expense) Coverage FormCómo el formulario CP 00 30 Business Income (and Extra Expense) Coverage Form paga el ingreso perdido y los costos adicionales mientras un negocio se reconstruye.Propiedad ComercialCP 10 10Causes of Loss - Basic FormConozca qué peligros nombrados cubre CP 10 10, cómo funciona con CP 00 10 y qué pueden agregar las coberturas amplia o especial a una propiedad comercial.Propiedad ComercialCP 10 30Causes of Loss Special FormCómo funciona el CP 10 30 Causes of Loss Special Form, por qué la cobertura de peligros abiertos supera a los formularios básico y amplio, y qué sigue excluyendo.Propiedad ComercialCP 12 18Loss Payable ProvisionsConozca cómo CP 12 18 protege a beneficiarios, prestamistas, compradores o dueños y por qué la cláusula debe coincidir con el interés financiero correcto.ViviendaHO 00 03Homeowners 3 - Special FormConozca cómo HO 00 03 cubre vivienda, bienes personales, pérdida de uso, responsabilidad y pagos médicos, además de sus principales brechas y exclusiones.ViviendaHO 04 90Personal Property Replacement Cost Loss SettlementConozca cómo HO 04 90 sustituye valor efectivo por costo de reemplazo para bienes elegibles, qué artículos no califican y cómo se liquida hoy el reclamo.ViviendaHO 17 32Unit-Owners Coverage A Special CoverageConozca cómo HO 17 32 cambia la Cobertura A de un condominio de peligros nombrados a cobertura abierta, qué bienes afecta y qué exclusiones aún quedan.ViviendaHO 24 75WatercraftConozca cómo HO 24 75 restaura responsabilidad de hogar para embarcaciones programadas, qué usos siguen excluidos y por qué el casco se revisa aparte.Auto ComercialMCS-90Endorsement for Motor Carrier Policies of Insurance for Public LiabilityQué hace el endoso MCS-90, por qué es una garantía federal de sentencia y no un seguro, los límites de 49 CFR 387 y su diferencia con las presentaciones BMC-91.Compensación para TrabajadoresWC 00 03 13Waiver of Our Right to Recover from Others EndorsementQué hace el endoso de renuncia a la subrogación WC 00 03 13, por qué los contratos lo exigen y cuánto cuesta en una póliza de compensación de trabajadores.
Los números y títulos de formulario se citan solo para identificación. Menlo Insurance no está afiliada a Insurance Services Office, Inc. ni a ACORD Corporation. Los términos reales de su póliza prevalecen.